提案から実行までの流れ

キャッシュフロー分析

現状のキャッシュフローを基に、住宅取得・お子様の教育費・自動車の買い替え・老後生活の資金確保などリタイアメントプランを考慮してキャッシュフロー表を作成し長期的な分析を行います。

バランスシートの分析

金融資産・不動産・換金性・安全性・収益性のバランスの分析、ポートフォリオを構築しリスクコントロールの分析を行います。

保証分析

ライフデザイン・ライフプランに基づき、必要な死亡保障や医療保障が確保されているか。または必要以上に保険に入りすぎていないかの検証、貯蓄性のあると言われている保険の貯蓄率の分析を行います。

税金分析

所得税・住民税・自動車税・固定資産税の特例適用可否の確認や相続税評価をした場合における特例の確認、相続税や生前贈与の活用等による相続対象などの視点から全体的な分析を行います。

現状分析により問題点の把握が出来ましたら、将来の生活設計や思い抱かれているライフプランを再確認させて頂きながら適切な対策案を作成させて頂きます。

対策案がいくつか纏まりましたら具体的なプランの提案をさせて頂きます。

実行プランが決まりましたら、実行のサポートをさせて頂きます。